问题：
[多选题]商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A、A、学历情况
B、B、投资目地
C、C、财务状况
D、D、投资经验
E、E、同学关系
F、F、风险认知和承受能力
参考答案：
C| F
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- ● 在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的（）。
- ● 商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明（）的投资情形和投资结果。
- ● 商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。
- ● 个人理财业务是指商业银行为（）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
- ● 商业银行提供个人理财顾问服务时，应根据客户的（）等，对客户进行必要的分层。
- ● 在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务（）的特点。
- ● 银行代理信托类产品是指信托公司委托（）代为向合格投资者推介信托计划。
- ● 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（）后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。
- ● 商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）。
- ● 商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。
- ● 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（）。
- ● 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。
