问题：
[单选题]（ ）是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。
A、标准法
B、极值理论法
C、损失分布法
D、内部衡量法
参考答案：
D
相关内容
- ● 根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（ ）。
- ● 最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
- ● 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。
- ● 操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
- ● 对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
- ● 商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括()
- ● 下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()
- ● 资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，“巴塞尔协议”对于银行业的监管以()为核心。
- ● 通常银行提取贷款损失准备金来覆盖预期损失，计提贷款损失准备金是对贷款预期损失的抵补。()
- ● 根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择()来计量操作风险监管成本。
- ● 经济资本能够用于衡量银行的预期损失和非预期损失。
- ● 在合规风险识别的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度，是（）。
